中信銀行鄭州分行織密反詐“防護(hù)網(wǎng)”：科技賦能筑防線，精準(zhǔn)施策護(hù)安全
更新時(shí)間：2025/7/22 15:32:06 來源：中信銀行鄭州分行
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2021年專題區(qū)
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害金融消費(fèi)者的資金安全，中信銀行鄭州分行始終堅(jiān)持以人民為中心，積極開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，通過科技賦能、完善機(jī)制、優(yōu)化流程，成功堵截多起涉詐可疑事件，切實(shí)守護(hù)了客戶“錢袋子”。
線上預(yù)警有防護(hù)，線下勸阻換損失
6月29日上午，一客戶神色匆忙地走進(jìn)中信銀行洛陽分行營(yíng)業(yè)部，焦急地表示在家通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)被系統(tǒng)阻斷，因自己投資的國(guó)家助農(nóng)扶貧“某某農(nóng)場(chǎng)”項(xiàng)目非常緊俏，一份投資三份收益，故要求銀行工作人員趕快線下辦理實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬至某對(duì)公賬戶，以免錯(cuò)過項(xiàng)目募集期。銀行工作人員迅速安撫客戶，快速協(xié)助客戶核查信息，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡突然結(jié)清定期要線上對(duì)外轉(zhuǎn)賬，被系統(tǒng)預(yù)警保護(hù)攔截，且所述高收益高回報(bào)的投資項(xiàng)目“官方網(wǎng)站”網(wǎng)頁簡(jiǎn)單、明顯可疑。工作人員及時(shí)勸阻，并向反詐中心報(bào)告，最終在警銀協(xié)作共同勸阻下，客戶意識(shí)到自己被騙，及時(shí)止損。
異常取現(xiàn)引發(fā)警覺，警銀聯(lián)動(dòng)攔截資金
7月11日，某客戶至中信銀行安陽林州支行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，操作時(shí)系統(tǒng)提示存在可疑特征引起柜員警覺。核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡前期并不常用，前日有1筆陌生交易對(duì)手入賬，入賬后隨即轉(zhuǎn)出至其他人員，當(dāng)天有兩筆小額資金出入，疑似測(cè)試賬戶是否可以正常使用，隨后又有1筆陌生交易對(duì)手入賬。同一時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)的另一柜臺(tái)窗口，另有一名客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，在核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶交易也與近期反詐中心公布的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金特征高度相似。工作人員高度警覺，立即將2個(gè)線索報(bào)送至反詐中心，反詐中心排查后告知我行該兩名人員的上一交易對(duì)手賬戶均已被止付，將立即出警至網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查。隨后，柜員以需要核查資金來源為由穩(wěn)住客戶，幾分鐘后便衣民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，將2人帶走做進(jìn)一步核實(shí)。最終，警銀高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截7.7萬元涉詐資金，抓獲2名嫌疑人員。
積極協(xié)助反詐工作，轄屬網(wǎng)點(diǎn)獲書面表揚(yáng)
近日，中信銀行洛陽老城支行收到某公安局的表揚(yáng)信，信中對(duì)該支行主動(dòng)作為、扎實(shí)工作，密切警銀協(xié)作，主動(dòng)提供可疑信息，積極協(xié)助開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)，給予了充分肯定。
一直以來，中信銀行鄭州分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)工作人員培訓(xùn)，提高員工識(shí)詐反詐專業(yè)能力；對(duì)外積極開展宣傳教育，提高社會(huì)公眾的防騙意識(shí)；縱向全行上下聯(lián)動(dòng)，橫向強(qiáng)化警銀合作，共筑反詐“防火墻”。
未來，中信銀行鄭州分行將持續(xù)健全優(yōu)化反詐體系，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為守護(hù)安全支付的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量！
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)。請(qǐng)您牢記“三不一多”：未知鏈接不點(diǎn)擊，陌生來電不輕信，個(gè)人信息不透漏，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。
（通訊員：吳利芳 楊科好）
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近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害金融消費(fèi)者的資金安全，中信銀行鄭州分行始終堅(jiān)持以人民為中心，積極開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作，通過科技賦能、完善機(jī)制、優(yōu)化流程，成功堵截多起涉詐可疑事件，切實(shí)守護(hù)了客戶“錢袋子”。
線上預(yù)警有防護(hù)，線下勸阻換損失
6月29日上午，一客戶神色匆忙地走進(jìn)中信銀行洛陽分行營(yíng)業(yè)部，焦急地表示在家通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)被系統(tǒng)阻斷，因自己投資的國(guó)家助農(nóng)扶貧“某某農(nóng)場(chǎng)”項(xiàng)目非常緊俏，一份投資三份收益，故要求銀行工作人員趕快線下辦理實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)賬至某對(duì)公賬戶，以免錯(cuò)過項(xiàng)目募集期。銀行工作人員迅速安撫客戶，快速協(xié)助客戶核查信息，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡突然結(jié)清定期要線上對(duì)外轉(zhuǎn)賬，被系統(tǒng)預(yù)警保護(hù)攔截，且所述高收益高回報(bào)的投資項(xiàng)目“官方網(wǎng)站”網(wǎng)頁簡(jiǎn)單、明顯可疑。工作人員及時(shí)勸阻，并向反詐中心報(bào)告，最終在警銀協(xié)作共同勸阻下，客戶意識(shí)到自己被騙，及時(shí)止損。
異常取現(xiàn)引發(fā)警覺，警銀聯(lián)動(dòng)攔截資金
7月11日，某客戶至中信銀行安陽林州支行柜臺(tái)辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，操作時(shí)系統(tǒng)提示存在可疑特征引起柜員警覺。核查發(fā)現(xiàn)，該銀行卡前期并不常用，前日有1筆陌生交易對(duì)手入賬，入賬后隨即轉(zhuǎn)出至其他人員，當(dāng)天有兩筆小額資金出入，疑似測(cè)試賬戶是否可以正常使用，隨后又有1筆陌生交易對(duì)手入賬。同一時(shí)間網(wǎng)點(diǎn)的另一柜臺(tái)窗口，另有一名客戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，在核實(shí)過程中發(fā)現(xiàn)該客戶賬戶交易也與近期反詐中心公布的取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金特征高度相似。工作人員高度警覺，立即將2個(gè)線索報(bào)送至反詐中心，反詐中心排查后告知我行該兩名人員的上一交易對(duì)手賬戶均已被止付，將立即出警至網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)核查。隨后，柜員以需要核查資金來源為由穩(wěn)住客戶，幾分鐘后便衣民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，將2人帶走做進(jìn)一步核實(shí)。最終，警銀高效聯(lián)動(dòng)，成功攔截7.7萬元涉詐資金，抓獲2名嫌疑人員。
積極協(xié)助反詐工作，轄屬網(wǎng)點(diǎn)獲書面表揚(yáng)
近日，中信銀行洛陽老城支行收到某公安局的表揚(yáng)信，信中對(duì)該支行主動(dòng)作為、扎實(shí)工作，密切警銀協(xié)作，主動(dòng)提供可疑信息，積極協(xié)助開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)，給予了充分肯定。
一直以來，中信銀行鄭州分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對(duì)內(nèi)加強(qiáng)工作人員培訓(xùn)，提高員工識(shí)詐反詐專業(yè)能力；對(duì)外積極開展宣傳教育，提高社會(huì)公眾的防騙意識(shí)；縱向全行上下聯(lián)動(dòng)，橫向強(qiáng)化警銀合作，共筑反詐“防火墻”。
未來，中信銀行鄭州分行將持續(xù)健全優(yōu)化反詐體系，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為守護(hù)安全支付的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量！
在此，我們也溫馨提示廣大客戶朋友：反詐是門必修課，筑牢防線守好責(zé)。請(qǐng)您牢記“三不一多”：未知鏈接不點(diǎn)擊，陌生來電不輕信，個(gè)人信息不透漏，轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。
（通訊員：吳利芳 楊科好）
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